交易配资：A股走红背后的配资江湖：有人20万本金赚18万，有人被坑钱

文字 | AI财经社小超

编辑| 陆鸣

01

醒来

当股指再次站上3100点时，李伟发现沉寂了几个月的配资组又活了过来，心情也变得激动起来。

李伟连忙翻了翻自己的股票账户。 似乎无法追溯这一生从何时开始。 唯一可以确定的是，在过去的一个月里，他的利润已经悄然超过了50%。

激动的不止李伟一人。 他身边的不少股民都觉得，今年的春天成了股市的春天。

3月6日，上证指数时隔9个月重回3100点。 在微博和股吧中，经常关注行情分析、炒股直播的大V们评论中的评论数量有所增加。 整体情绪也在向好，动辄破万亿的成交量似乎在释放信号：牛市来临。

科创板的推出也给了股市新的刺激。 2月27日，证监会主席易会满上任一个月后首次公开亮相，多次谈及科创板带来的意义和价值。 不久，一系列实施细则将实施。

春风的到来，终于给沉寂了数年的场外配资吹来了。 不少在2015年股市震荡中洗手的投资人和配资公司悄然复工。 朋友圈、QQ群或销售电话中，配资公司的商业广告开始频繁出现。 “小本钱大赚涨停”、“人生能有多少牛市”、“我买单，你炒股，利润全归你”等字眼成了噱头为配资公司吸引用户。

社交媒体上也流传着一系列场外配资划转信息。 17亿资金做空，一个下午追加资金2000万。 一天之内配资赚取18万元的利润，似乎已经成为了一件小事。

某大型资金配资公司业务员称，春节过后，公司业务量较之前翻了一番，资金池依然充足。 一位业内人士表示，他的线下微配资日活跃用户已经达到5万到6万。

在这种氛围下，排队开户成了一种热潮。

“老板是佛山人，资金量很大，可以杠杆20倍，要不要？” 2月26日，“食生财汇”平台的销售员发来消息。 根据他的要求，AI财经社从2月26日凌晨开始尝试排队预约，直到72小时后仍未能预约成功。

在北京CBD某写字楼的顶层，销售员李想一个上午就接到了四波配资顾问。 “年后加班”是他目前的状态。 在李想和AI财经社谈话的十分钟时间里，旁边的两个洽谈室已经被另外两组业务员和客户占据了。 甚至还有新公司的员工前来聆听商务谈判的过程。

李想的公司目前提供1到4倍配资。 投资者上门签约后，十分钟内即可准备好账户和配资资。 根据规定，符合条件的投资者可以进行融资炒股的门槛是最近20个交易日持有股票日均市值不低于50万元，但李翔表示，“小单"也可以接受。

对于如何绕过场外配配资的门槛，如何保证资金安全，大部分业务员都不清楚。 只有上述世盛财汇的业务员表示，他的公司与第一创业证券公司合作，为用户开设子账户，资金非常安全。

不过，早在2月23日，首创官网就发布公告称，近期发现有不法企业以首创合伙人名义从事商业活动，提醒投资者提高警惕。 AI财经社致电第一创投询问是否与世生财汇有合作关系时，客服人员表示并未收到相关通知。

02

陷阱

有人认为这是配资到来的必然结果。 有人认为这是赌徒失去理智的心态。 股票的价格与公司的价值关系不大。 它更多地反映了股市。 迎来了怎样的狂潮？

一般来说，证券的融资配资业务分为场内融资和场外配资两种。 由于场内融资对融资方和融资方的资质都有严格要求，对于大多数投资者来说，要想尝试“加杠杆”炒股，只能选择“地下”场外配资。

因为杠杆率越高，风险就越大。 场外配资资公司提供的杠杆倍数一般为1-10倍，但部分公司也提供20倍的配资倍数。 这也意味着，一旦股票下跌超过5%，用户就可能血本无归。

“配资真是自杀的好方法。” 2007年以来一直关注股市涨跌的证券从业者吴海，在目睹了股市的这一波暴涨后，摇头在社交平台上写道。

地下的不仅是配资，还有满是泥沙的配资陷阱。

场外配资平台测评曝光网站“配资指数”创始人高天第一次感受到人手不足。 自2018年10月网站上线以来，团队中负责PC端和移动端内容审核的小陈，第一次遇到连续十余次没有按时下班的情况天。

“过了年后，有问题的配资平台太多了，我们每天都会收到配资用户被骗、账户被冻结、提现不出来的举报，我们的信息审核甚至积压了。” 高天说道。

配资指数数据显示，在其纳入的605家配资平台中，正常平台仅占总数的20%，而存在问题和关闭的平台有420家，占总数的69%，跑路平台共计64家，占比11%。

言朔前几天就着急的去找配资指数报了。 2018年10月后，他多次通过某平台配资，起初获利金额不大，每次只有几百元，提现也很正常。 2019年2月股市回暖后，他加码本金加杠杆，账户余额很快达到10万多。 但此时，严硕从与其他股东的沟通中得知，部配资平台存在舞弊风险，而他此前从未了解和关注过这些问题。

严硕担心自己被骗，急忙向平台申请提现。 等了几个小时也没有收到钱，他又到公安机关报案。 幸运的是，最终确认这是由于同一时间段内平台提现申请过多，导致提现时间延迟。 虚惊一场后，严朔终于收回了所有资金。

但在另一个名为“汇盈盘”的平台上配资的股民启东就没那么幸运了。 向账户余额7万余元发起提现申请后，被平台客服告知其账户异常，需要审核，随后被冻结冻结。 后来他打听了一下，这家配资公司的服务器是在国外的，办公地址也是假的，已经被很多人投诉了。 所以，想要在短时间内恢复平衡，几乎是无望的。

高天也向AI财经社爆料称，目前配资平台只有10%左右是实盘，即用户配资账户中的资金已经按照用户的指令实际购买了实盘股票。 在这种情况下，用户的交易记录可以在证券公司的交易软件中查到。 其余90%的配资平台采用虚拟盘，即配资资金并未真正进入股市，配资公司只是按照“亏多赚少”的一般规律与用户“赌一把”在资助中配资 ，损失的金额实际上进入了配资公司的手中。

但高天也提醒，虚拟盘本身就是一种涉嫌诈骗用户的行为，但虚拟盘配资平台未必与用户存在提现纠纷。 当用户盈利时，一些虚拟盘平台也可以支持用户顺利提现，但当盈利数字较大时，往往会大大降低虚拟盘配资平台的可信度。 避开虚盘配资平台，除了要确认在证券的交易软件中是否能查到记录外，还要尽量避开一些超低息的配资平台。 他认为月息设定在1.5%以上是比较正常的。

03

警告

配资真正引起关注的是2015年6月，当时一位投资者本金170万元加4倍杠杆买入股票，两天两次跌停，资金全部血本无归。 破产。

有意思的是，两个多月前，也就是2015年4月，此前从未承受监管压力的配资业在乌镇召开了盛大的行业大会。 近500名来自全国各地的行业精英云集于滨水度假酒店的宴会厅。 在“创新赢未来”的主题下，论坛、颁奖、晚宴灯光闪烁。

大会公布的数据显示，2014年，国内配资公司近万家，从业人员近8万人，配资证券期货的资金超过1000亿元。 会议预计，未来3年国内配资资金将超过3000亿元，从业人数有望翻一番。

随着A股开始走低，融资股引起了监管层的关注，不受监管限制的场外配资首当其冲，一场清理场外配资的行动也随之展开。

当年6月12日，证监会发布《关于加强证券公司信息系统对外接入管理的通知》，明确禁止证券公司为场外配资提供证券交易接口。 证券12日，证监会再次紧急下发《关于清理整顿非法经营证券活动的意见》 证券证券“号”，清理整顿买卖证券等行为。到当年11月，5700多个场外配资账户已完成清算。

在2019年2月的这一轮股市利好行情中，2月25日，证监会新闻发言人表示，注意到近期有关场外配资的报道有所增多。 对此，证监会高度关注交易配资，引导有关各方依法加强对交易全过程的监管。

事实上，过去几年，场外资金配资一直处于警钟长鸣的状态。 2016年7月，身处“保万风波”漩涡的万科向证监会提交报告，认为大股东深圳世聚生化股份有限公司的九项资产计划涉及离岸交易。市场配资。 2017配资9月，陕西证监局发布股票配资提示称，随着股市向好，私募股票卷土重来。

中央财经大学法学院副教授苗银智表示，场外配资在严格监管后并没有被根除，而是转向了两条路径交易配资，一是转投投资门槛较高的信托产品，另一种是向更多基层线转移通过以下方式转移，形式有自制软件、人工跟踪、人工清算、信用或担保贷款等。

作为“牛市逆袭靠杠杆”理论的忠实拥护者，李伟并没有放弃配资之路。 尽管外界传闻不断，但李伟仍旧留在某配资平台老客户QQ群里，等待关闭的业务重启。 直到几个月后，老板不知从哪里弄来了一个新的交易界面，平台才重新开始运作。

不过，2015年的大规模清理反映了场外配资的现状——监管从严，再加上几年前A股一路下跌的阴影，尽管大胆的投资者和从业者不断冒出重操旧业的念头，但众人都是小心翼翼，生怕走错了一步。

李伟有两个配资账户，一个是6倍杠杆，一个是10倍杠杆。 经历了2015年的股市低迷后，李伟再也不敢动用10倍杠杆的账户了。 追得更高。”

“在赌场赢了钱，还可以继续赌，怎么又要回家拿钱了？” 一位股东表示，他表示永远不会配资。

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